Sécuriser la
prochaine génération
Le transfert de patrimoine est commencé — et la plupart des héritiers quittent le conseiller dont ils héritent. OZELO™ est le pont relationnel de 7 ans qui vous permet de rejoindre l'enfant d'un client dès l'âge de 11 ans, et de gagner la prochaine génération avant même que le transfert n'ait lieu.
La falaise de l'héritage
Les actifs se transfèrent. Les clients, non.
La recherche sur la fidélité des héritiers est sans détour : la relation qu'un conseiller a mis une carrière à bâtir survit rarement à la génération qui en hérite.
27 %
Comptent rester
des futurs héritiers comptent garder le conseiller de leur bienfaiteur — et ce taux tombe à 20 % une fois l'héritage reçu.
Cerulli, 202543 %
Partent malgré tout
comptent remplacer le conseiller de leurs parents même lorsqu'ils sont satisfaits du service.
Harris Poll81 %
L'exode de la génération Z
des héritiers de la génération Y et de la génération Z comptent remplacer entièrement les conseillers de leurs parents.
Capgemini World Wealth Report28 %
Ne vous ont jamais connu
des héritiers qui partent invoquent l'absence totale de relation avec le conseiller — la cause précise qu'OZELO™ est conçu pour éliminer.
Cerulli AssociatesVoyez ce que cette attrition coûte à votre clientèle — ouvrez le calculateur de RSI.
Le pont relationnel
La présence avant le pouvoir.
Soyez présent des années avant le transfert
OZELO™ n'attend pas l'héritage. Il ouvre un parcours éducatif de 7 ans avec l'héritier dès l'âge de 11 ans — une présence visible, des années à l'avance.
Chaque mois livre un rapport de croissance en dollars réels, à votre nom. Au moment où le compte est légalement transféré, vous n'êtes pas un inconnu sur un relevé — vous êtes le mentor qui était déjà là.
7 ans avec chaque héritier; 30 ans de résilience de portefeuille à travers les générations.
Un actif générationnel achevé
Vous n'achetez pas un abonnement qui pourrait cesser de livrer. OZELO™ est un programme complet et autonome de 84 mois — chaque mois déjà conçu, prêt dès le premier jour, hébergé en toute sécurité sur votre propre matériel.
La fenêtre d'entrée
Calibré pour les enfants de 11 à 13 ans — la fenêtre qui maximise le nombre de familles admissibles dans toute clientèle. À 11 ans, l'argent cesse d'être du papier et devient un véhicule de croissance.
Comment ça marche
Cinq minutes par mois de votre part. OZELO™ fait le reste.
Inscription
Saisissez l'identifiant et le nom de l'enfant — environ 60 secondes.
Conformité
Consignez la réception du consentement.
Exécution
Déposez un fichier CSV et cliquez sur Envoyer — environ 5 min par mois.
Continuité
Rien à gérer — le programme se déroule de lui-même.
Curieux de savoir ce que cet effort rapporte ? — calculez-le pour votre propre clientèle.
RSI et portée de la clientèle
Les chiffres, pas une promesse.
La valeur à vie d'un héritier converti, c'est son actif géré à maturité × vos frais × le nombre d'années où il reste. Le programme complet de 7 ans ne coûte qu'une fraction de ce qu'une seule relation rapporte.
Chaque famille cliente ayant un enfant dans la fenêtre d'entrée est un futur héritier que vous pouvez déjà rejoindre — pas un que vous devez acquérir. Le calculateur fonctionne avec votre propre clientèle, ses valeurs par défaut établies environ 30 % sous les moyennes nationales, pour que le scénario en promette moins qu'il n'en livre.
Ouvrir le calculateur de RSISécurisez votre héritage.
Le moteur OZELO™ est le pont de 30 ans dont votre pratique a besoin pour survivre au grand transfert de patrimoine. Demandez l'accès et nous vous l'expliquerons à partir de votre propre clientèle.
partner@myozelo.com